遠期外匯業務

 

業務介紹

係指客戶約定在將來某一特定日期或期間，按事先約定之匯率，以一種貨幣買賣另一種特定金額貨幣之交易。
 

商品特性

由於遠期外匯交易已事先將匯率固定於約定之匯率，所以在未來某一特定日期或期間，無論當時的市場匯率為何，兩種貨幣仍然須依約按約定匯率互換，因此，遠期外匯交易可規避匯率波動的風險，如下所列：
一、管理匯率、穩定成本：鎖住協助固定匯率，輕鬆抵禦匯率風險管理匯率風險。
二、彈性合約期間：按月規劃或畸零天數。
三、提前避險：幫助進出口商提前規劃避險策略，管理成本與收益，提供低成本避險工具。
 

實務應用

一、出口商：出口商預期收到外幣，擔心本國貨幣升值，可簽訂遠期賣出外幣合約，管理未來收入匯率。
二、進口商：進口商預期需支付外幣，擔心本國貨幣貶值，可簽訂遠期買入外幣合約，管理成本。
 

交易對象

與本行有有申請貿易融資額度之法人客戶，且其往來正常無不良紀錄者。
 

承作範圍、應備文件

相關實質交易限以法人客戶於本公司所承作之貿易融資實質需求交易文件為承作範圍。
 

注意事項

一、以有實際外匯收支需要者為限，但同筆外匯收支需要不得重複簽約。
二、訂約及交割時，均應依實際外匯收支需要之交易文件，或主管機關核准文件。
三、期限依實際外匯收支需要訂定。
四、交易展期應依當時市場匯率重訂展期價格，不得依原價格展期。
五、換匯點數係依市場行情變動,可能為正值或負值。
六、倘遇匯率大幅波動或其他不可抗力事由，本公司保有隨時暫停、調整或終止匯率加碼措施，並以本公司官方網站公告內容為準，不另行通知。
 

風險分析

本商品之交易，由於匯率、利率市場行情起伏不定，走勢難以預料，各種交易依交易條件不同，分別有不同風險，於市場波動劇烈時，有嚴重損及本金之可能性，本商品最大可能風險或損失分別如下：
一、貴客戶預購遠期外匯，最大可能風險或損失為“相對貨幣”總額。
例如：
預購美元(約定貨幣)1萬元，相對貨幣為新臺幣，約定匯率為30.00，當美元不具任何價值時，則最大損失為新臺幣30萬元整。
二、貴客戶預售遠期外匯，最大可能風險或損失為“約定貨幣”總額。
例如：
預售美元(約定貨幣)1萬元，相對貨幣為新臺幣，約定匯率為30.00，當新臺幣不具任何價值時，則最大損失為美元1萬元整。